💸 Guia Rápido - Financeiro

Este guia apresenta os primeiros passos para estruturar o módulo financeiro da sua fazenda no sistema upCampo. Com ele, você garante o controle adequado de entradas, saídas, saldos e resultados financeiros.

🧱 Etapas Iniciais

Antes de lançar movimentações financeiras, é importante configurar as bases do sistema:

✅ Centro de Custo

Agrupamento que permite organizar despesas e receitas por setores, fazendas, culturas ou atividades.

📍 Menu: Financeiro > Centro de Custo

✅ Conta Gerencial

Plano de contas que classifica os tipos de lançamentos financeiros (Receita, Despesa, Totalizador).

📍 Menu: Financeiro > Conta Gerencial

✅ Conta Bancária

Onde serão controlados os saldos e realizados pagamentos e recebimentos.

📍 Menu: Financeiro > Conta Bancária

✅ Entidade

Cadastro de fornecedores, clientes, transportadoras, agrônomos, etc.

📍 Menu: Financeiro > Entidade — é a mesma tela do menu Estoque, e por isso o artigo dela fica em Estoque.

📦 Movimentação (Entrada e Saída)

É a tela utilizada para registrar a entrada de produtos e serviços — normalmente por meio de notas fiscais — ou saídas avulsas. Vale tanto para a nota do fertilizante que vai para o estoque quanto para a do frete ou da manutenção feita fora, que vai direto para o custo da frota ou da entidade.

Após finalizar a movimentação, o sistema oferece a opção de gerar automaticamente o lançamento financeiro correspondente no Contas a Pagar.

📍 Menu: Estoque > Movimentação (Entrada e Saída)

Este tema é extenso. Há um outro guia para esta etapa: Guia rápido - Entrada de produto no estoque.

💸 Contas a Pagar/Receber

Com a base configurada, o controle financeiro será realizado pela tela Contas a Pagar/Receber:

  • Permite lançar títulos avulsos ou integrados com outros módulos (ex: movimentação, contrato, salário).
  • Pode gerar parcelas, registrar pagamentos, definir conta bancária, controlar vencimentos, aplicar descontos, multas e juros.
  • É possível pagar ou receber várias parcelas de uma vez.
  • A guia Rateio divide o título inteiro entre contas gerenciais e centros de custo, e todas as parcelas seguem esse rateio. A nota fiscal finalizada gera um título só, com rateio quando os itens caem em contas diferentes.
  • Todas as movimentações são vinculadas à safra e centro de custo.

📍 Menu: Financeiro > Contas a Pagar/Receber

🧭 O resto do menu Financeiro

Os quatro cadastros acima são o mínimo para começar. O menu tem ainda estas telas, que entram conforme a fazenda precisa:

🥧 Modelo de rateio

A divisão de percentuais que a fazenda repete todo mês, guardada com nome — "Sede 30% / Lavoura 70%" — para ser aplicada numa parcela com um clique. Divide entre conta gerencial e centro de custo, vale para a empresa toda e só fica ativo se a soma fechar 100%. Não confundir com a Configuração de rateio do menu Estoque, que rateia custo entre talhões.

📄 Condição de pagamento

Os prazos negociados com o fornecedor (à vista, 30 dias, 30/60/90). Aparecem na Cotação e no Pedido de compra. Com as parcelas da condição montadas — número, dias e percentual —, escolher a condição no Gerar parcelas do Contas a Pagar/Receber preenche os vencimentos e os valores de uma vez.

📚 Plano de conta

Agrupa as contas gerenciais, com ordem e nomes próprios, para os relatórios gerenciais e para o DRE.

💱 Moeda e Cotação Moedas

Só para quem opera em moeda estrangeira. A Moeda habilita os campos de câmbio no resto do sistema (até três por fazenda); a Cotação Moedas guarda o histórico de cotações.

🔁 Transferência entre contas

Dinheiro que sai de uma conta e entra em outra — do banco para o caixa da sede, por exemplo. Não é despesa nem receita: mexe só nos saldos.

🗓️ Lançamento previsto

Agenda de compromissos previstos, que ainda não viraram título. Não gera parcela nem mexe em saldo.

✍️ Alçada de aprovação

A política de pagamentos da empresa escrita no sistema: faixas de valor, e em cada faixa a sequência de etapas com os aprovadores de cada uma. Em cada etapa basta um aprovador assinar, e quem monta o lote não o aprova. É o cadastro que faz a aprovação do lote de pagamento existir — sem faixa ativa, nenhum lote é enviado.

📋 Lote de pagamento

As parcelas que vão ser pagas juntas, no caminho entre "decidi pagar" e "o dinheiro saiu": monta-se o lote com as parcelas em aberto, ele passa pela alçada, gera o arquivo de remessa (CNAB 240 do Banco Inter, com PIX e TED) que se sobe no Internet Banking e, com o retorno do banco ou o extrato, baixa o que foi pago. Em Arquivo > Configurações da Empresa/Cultura é possível exigir que nenhuma baixa aconteça fora de um lote aprovado.

🔒 Fechamento financeiro

Trava o passado: fechado até uma data, nada com data anterior pode mais ser incluído, alterado ou excluído — título, parcela ou transferência. É o que faz o relatório de um mês encerrado dar o mesmo número daqui a seis meses. Enquanto nenhum período for fechado, nada muda. O botão que mexeria num lançamento de período fechado já vem desabilitado, com o motivo na dica ao passar o mouse.

📒 Livro caixa fiscal

A revisão mensal do caixa de cada produtor pessoa física, no formato que o Fisco pede. Gera o livro a partir das baixas do Contas a Pagar/Receber, com os 12 meses do ano em cartões, mostra o que falta para o Fisco em cada lançamento e fecha o mês. Na visão Geração do LCDPR, o ano conferido vira o arquivo do Livro Caixa Digital do Produtor Rural — um por CPF por ano, com histórico de versões (veja Geração do LCDPR). É por CPF e por mês, e não substitui o Fechamento financeiro. Quem decide o que é atividade rural é a marcação Considerar no Imposto de Renda da conta gerencial.

📊 Acompanhamento

🔎 Ver Saldo

Botão disponível na tela principal do Contas a Pagar/Receber para consultar saldos por conta bancária.

📄 Relatórios

  • FIN.01.01 (antigo 15.07) – Contas a pagar/receber por Entidade – Parcelas
  • FIN.01.02 (antigo 15.06) – Contas a pagar/receber por Entidade – Geral
  • FIN.01.03 (antigo 15.09) – Contas a pagar/receber por Contrato – Carregamento
  • FIN.02.01 (antigo 15.01) – Extrato financeiro
  • FIN.02.02 (antigo 15.05) – Extrato financeiro Futuro
  • FIN.03.01 (antigo 15.02) – Fluxo financeiro
  • FIN.03.02 (antigo 15.03) – Fluxo de caixa periódico
  • FIN.04.01 (antigo 15.10) – Previsto x Realizado
  • FIN.04.02 (antigo 15.04) – DRE

O FIN.04.01 (antigo 15.10) – Previsto x Realizado é o mais novo da lista: compara, mês a mês e por conta gerencial, o que estava previsto com o que de fato entrou ou saiu do caixa.

📅 Qual data cada relatório usa

O Fluxo de caixa mostra o dinheiro; a DRE mostra o resultado. Os dois não batem — e não devem bater.

O Previsto é o valor cheio da parcela, no mês em que ela vencia. O Realizado é o valor que saiu do banco, no dia em que saiu. A diferença entre os dois é o atraso, o juro ou o desconto.

Uma parcela paga aparece nas duas colunas do Previsto x Realizado. Não é erro nem duplicidade: é a mesma parcela vista de dois ângulos.

Baixa é o mesmo que pagamento ou recebimento. É o nome que o portal usa para o momento em que a parcela é quitada e o dinheiro sai ou entra na conta bancária.
💡 "O dia do pagamento" é o dia em que o dinheiro se moveu — não o dia em que a baixa foi digitada. A baixa guarda as duas datas: a Data do pagamento, informada por quem baixa ou vinda do extrato do banco, e o Registrado em / usuário, que a upCampo preenche sozinha. Nos relatórios, quem manda é sempre a primeira. Os dois campos estão descritos no artigo do Contas a Pagar/Receber.
RelatórioQual data mandaQual valor
FIN.02.01 (antigo 15.01) Extrato financeiro, FIN.03.01 (antigo 15.02) Fluxo financeiro, FIN.03.02 (antigo 15.03) Fluxo de caixa periódico e FIN.02.02 (antigo 15.05) Extrato financeiro Futuroo dia do pagamentoo valor pago, com juros e desconto
FIN.04.02 (antigo 15.04) DRE, na visão Pagamento (padrão)o dia do pagamentoo valor pago, com juros e desconto; só parcela paga
FIN.04.02 (antigo 15.04) DRE, na visão Competênciaa competência do título — em branco, a data deleo valor cheio da parcela, paga ou não; sem juros e sem desconto
FIN.01.01 a FIN.01.03 (antigos 15.06, 15.07 e 15.09) (contas a pagar/receber)o vencimentocheio em aberto, pago quando quitado
FIN.04.01 (antigo 15.10) Previsto x Realizadoprevisto pelo vencimento, realizado pelo dia do pagamentoprevisto cheio, realizado pago

A Visão é um filtro da tela do FIN.04.02 (antigo 15.04) – DRE, com duas opções: Pagamento, que é o padrão e mostra o resultado pelo caixa, e Competência, que posiciona cada parcela pelo mês em que o fato aconteceu — paga ou não. A visão Competência não leva juros, multa nem desconto: eles não existiam quando o fato aconteceu, e entram pela data do pagamento, como resultado financeiro.

⚠️ Em 04/10/2026 esses números mudaram de mês em algumas fazendas. Até então, vários relatórios posicionavam o valor pela data em que a baixa havia sido digitada; agora usam a data do pagamento. Mudaram de número o FIN.02.01 (antigo 15.01), o FIN.03.01 (antigo 15.02), o FIN.03.02 (antigo 15.03), o FIN.04.02 (antigo 15.04) na visão Pagamento, o FIN.02.02 (antigo 15.05) e o realizado do FIN.04.01 (antigo 15.10). Não mudaram o FIN.04.02 (antigo 15.04) na visão Competência e os FIN.01.01 a FIN.01.03 (antigos 15.06, 15.07 e 15.09), que se posicionam pelo vencimento ou pela competência. Onde a fazenda registra as baixas no mesmo dia em que paga, nada muda. Onde há atraso entre pagar e lançar, o valor foi para o mês em que o dinheiro se moveu: o total do ano continua o mesmo, só a distribuição por mês muda — com uma exceção, a virada de dezembro para janeiro, em que pagamento e registro caem em anos diferentes e o total do ano muda nas duas pontas.
✅ Resultado: Com a estrutura financeira montada e as movimentações organizadas, você terá um controle completo de todas as finanças da fazenda, com acompanhamento em tempo real, projeções futuras e apoio à tomada de decisão.

❓ Perguntas frequentes

O que preciso configurar antes de lançar contas na fazenda?

Quatro cadastros, nesta ordem: Centro de Custo, Conta Gerencial, Conta Bancária e Entidade. Sem eles, os lançamentos ficam sem classificação e os relatórios não fecham.

A nota fiscal que eu lanço no estoque gera a conta a pagar automaticamente?

Sim. Depois de finalizar a Movimentação de entrada, o sistema oferece a opção de gerar automaticamente o lançamento correspondente no Contas a Pagar.

Como consultar o saldo das contas da fazenda?

Pelo botão Ver Saldo, na tela principal do Contas a Pagar/Receber, que mostra os saldos por conta bancária. Para uma visão mais ampla, use o FIN.03.01 (antigo 15.02) – Fluxo financeiro, o FIN.03.02 (antigo 15.03) – Fluxo de caixa periódico e o FIN.02.01 (antigo 15.01) – Extrato financeiro.

Dá para acompanhar o resultado financeiro da safra?

Sim. Todas as movimentações ficam vinculadas à safra e ao centro de custo. O FIN.04.02 (antigo 15.04) – DRE mostra o resultado, e o FIN.04.01 (antigo 15.10) – Previsto x Realizado compara, mês a mês ou por safra, o que estava previsto com o que de fato entrou ou saiu do caixa. Para o que ainda está em aberto, os relatórios FIN.01.02 (antigo 15.06) a FIN.01.03 (antigo 15.09) listam as parcelas pelo vencimento.

Transferir dinheiro do banco para o caixa é despesa?

Não. Use a tela Transferência entre contas: ela baixa o saldo de uma conta e soma na outra, sem criar despesa nem receita — o dinheiro continua sendo da fazenda.

A fazenda compra em dólar. Preciso configurar alguma coisa?

Sim: cadastre a moeda em Financeiro > Moeda (no máximo três por fazenda). Só depois disso os campos de moeda e cotação aparecem na conta bancária, nos títulos e nos contratos.