📘 Tela: Conta Bancária
A tela de Conta Bancária é utilizada para cadastrar e gerenciar as contas bancárias e caixas utilizados pela fazenda. É um cadastro essencial para toda a movimentação financeira, como pagamentos, recebimentos, transferências e conciliações.
📍 Localização no sistema
Menu: Financeiro > Conta Bancária
🧩 Função principal
Representa as contas que serão movimentadas dentro do módulo financeiro. Toda operação que envolva entrada ou saída de recursos (como contas a pagar e receber) depende de uma conta cadastrada aqui.
O campo Saldo não é digitado: ele é resultado dos pagamentos, recebimentos e transferências entre contas. O que se informa é o Saldo inicial — quanto a conta tinha no dia em que a fazenda passou a controlá-la pela upCampo. Para conferir o saldo atual e o histórico de cada conta — data, usuário, origem do movimento, saldo anterior e saldo novo —, use o botão Ver Saldos, disponível no Contas a Pagar/Receber e na Transferência entre contas.
📝 Campos do cadastro
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Código | Identificador único da conta (gerado ou definido). |
| Descrição | Nome que representa a conta no sistema (ex: "Caixa da Sede"). |
| Banco | Nome do banco. |
| Agência | Número da agência bancária. |
| N° Conta | Número da conta bancária. |
| Tipo chave Pix | Define se a chave Pix é do tipo CPF, CNPJ, telefone, e-mail ou aleatória. |
| Pix | Chave Pix da conta, para facilitar transferências e recebimentos. |
| Saldo | Informativo, mostra o saldo da conta conforme movimentações realizadas. Não é digitável. |
| Saldo inicial | O ponto de partida da conta: quanto havia nela antes do primeiro lançamento feito na upCampo. Ao salvar, o saldo da conta passa a ser esse valor. |
| Data do saldo inicial | O dia a que esse saldo se refere — normalmente o dia em que a fazenda começou a usar o sistema, ou o primeiro dia do exercício. É a data que aparece na linha Saldo inicial do extrato. |
| Ativo | Define se a conta está ativa para ser usada no sistema. |
| Não permitir saldo negativo | Impede que sejam feitos lançamentos que deixem a conta com saldo negativo — inclusive transferências que sairiam desta conta. |
| Moeda | Moeda em que o saldo da conta é controlado. Só aparece se houver moeda cadastrada; sem nenhuma, o campo fica escondido e a conta é tratada em real. |
| Observação | Campo livre para observações complementares. |
🏁 Saldo inicial: o ponto de partida da conta
Uma conta bancária não nasce zerada na vida real — ela já tinha dinheiro antes de a fazenda começar a usar a upCampo. O Saldo inicial é o lugar de informar esse valor, junto com a Data do saldo inicial, que é o dia a que ele se refere.
Ao salvar, duas coisas acontecem: o Saldo da conta passa a ser o valor informado, e o extrato — a janela Ver Saldos — ganha uma linha Saldo inicial com a data que você digitou. A partir dali, cada pagamento, recebimento e transferência soma ou subtrai desse ponto de partida, e o extrato fecha de ponta a ponta.
Conta marcada com Não permitir saldo negativo não aceita saldo inicial negativo: a upCampo responde "A conta está marcada para não permitir saldo negativo." A opção vale desde o primeiro valor, não só dos lançamentos em diante.
A linha do saldo inicial aparece no Ver Saldos, na guia Histórico, com Saldo inicial na coluna Origem. Corrigir o saldo inicial antes da primeira movimentação escreve uma segunda linha, com a diferença — o extrato não apaga nada, ele acumula.
🗑 Excluir ou desativar uma conta
Conta que já foi usada não é excluída. Basta ter saldo, extrato, pagamento ou transferência para o sistema recusar, com a mensagem "Este registro já foi utilizado! Exclua as depedências ou desative-o." (o erro de digitação em depedências está assim na tela).
O caminho certo nesse caso é desativar: desmarque o Ativo e salve. A conta some das listas de escolha das outras telas, e tudo o que já foi lançado nela continua no lugar — o extrato, os pagamentos e o histórico permanecem inteiros. Excluir só faz sentido para uma conta cadastrada por engano, que nunca movimentou nada.
- Você poderá utilizá-las em contas a pagar, receber, transferências e fluxo de caixa.
- Os saldos serão atualizados automaticamente a cada movimentação financeira.
- O extrato começa no saldo real da conta, e não em zero — o que dá para conferir com o extrato do banco.
- As validações como "não permitir saldo negativo" ajudam a manter o controle financeiro rigoroso.
📊 Relatórios relacionados
- 15.01 – Extrato financeiro
- 15.02 – Fluxo financeiro
- 15.03 – Fluxo de caixa periódico
- 15.05 – Extrato financeiro Futuro
❓ Perguntas frequentes
Preciso cadastrar o caixa da fazenda, ou só contas de banco?
Os dois. Esta tela cadastra tanto contas bancárias quanto caixas — por exemplo, "Caixa da Sede". Toda operação com entrada ou saída de recursos depende de uma conta cadastrada aqui.
Como impedir que uma conta fique com saldo negativo?
Marque a opção Não permitir saldo negativo no cadastro da conta. Com ela ativa, o sistema bloqueia lançamentos que deixariam a conta negativa.
Dá para guardar a chave Pix da conta?
Sim. O cadastro tem o campo Pix para a chave e o campo Tipo chave Pix, onde você indica se ela é CPF, CNPJ, telefone, e-mail ou aleatória.
O saldo da conta é atualizado sozinho?
Sim. O campo Saldo é informativo e reflete as movimentações realizadas — ele se atualiza automaticamente a cada operação financeira. O único valor que você digita é o Saldo inicial, o ponto de partida da conta.
Minha conta já tinha dinheiro antes de eu começar a usar o sistema. Como informo?
Pelos campos Saldo inicial e Data do saldo inicial, no cadastro da conta bancária da upCampo. Ao salvar, o saldo da conta passa a ser esse valor e o extrato — a janela Ver Saldos — ganha uma linha Saldo inicial com a data informada. Dali em diante os lançamentos somam e subtraem a partir desse ponto.
Digitei o saldo inicial errado. Dá para corrigir?
Só enquanto a conta não tiver nenhuma movimentação. Depois do primeiro lançamento o campo trava e a upCampo responde "A conta já tem movimentação; o saldo inicial não pode mais ser alterado." — mudar o ponto de partida depois deslocaria todo o extrato construído em cima dele. Nesse caso, o ajuste se faz por um lançamento no Contas a Pagar/Receber ou por uma transferência, que ficam registrados no extrato.
O sistema não deixa excluir uma conta bancária. O que fazer?
Conta com saldo, extrato, pagamento ou transferência não é excluída — a upCampo responde "Este registro já foi utilizado! Exclua as depedências ou desative-o.". Em vez de excluir, desmarque o campo Ativo: a conta some das listas de escolha e tudo o que já foi lançado nela continua registrado.
Como vejo o saldo e o extrato de uma conta?
Pelo botão Ver Saldos, que existe no Contas a Pagar/Receber e na Transferência entre contas. Ele abre a janela "Saldos atuais", com o saldo de cada conta e uma guia de histórico com todos os movimentos.
Tenho conta em dólar. Como controlo o saldo dela?
Cadastre a moeda em Financeiro > Moeda. Feito isso, o campo Moeda passa a aparecer no cadastro da conta e o saldo dela é controlado naquela moeda.