📘 Tela: Lote de pagamento

O lote de pagamento é o conjunto de parcelas que alguém decidiu pagar, juntas. Ele ocupa o intervalo entre "decidi pagar" e "o dinheiro saiu" — o pedaço que antes não tinha lugar no sistema, em que a parcela ou estava em aberto ou já estava baixada, sem nada no meio.

Na prática é a rotina de pagamento da semana: na quinta-feira alguém separa as parcelas que vencem, manda o lote para a aprovação de quem a empresa definiu, gera o arquivo que sobe no Internet Banking do banco e, com a resposta do banco na mão, baixa o que de fato foi pago. Cada um desses passos tem uma situação do lote, e é isso que a tela mostra.

📍 Localização no sistema

Menu: Financeiro > Lote de pagamento

Fecha o bloco do dia a dia do menu Financeiro, depois da Transferência entre contas. Como toda tela do portal, só aparece para quem tem permissão, concedida em Arquivo > Usuários.

Duas telas andam com ela: a Alçada de aprovação, que diz quem aprova cada faixa de valor, e o Contas a Pagar/Receber, de onde vêm as parcelas e onde a baixa de fato acontece.

🧩 Função principal

Agrupar parcelas a pagar, passá-las pela aprovação da empresa, mandar os pagamentos ao banco em um arquivo e dar a baixa pela resposta dele. O lote não cria título nem parcela: ele aponta para parcelas que já existem no Contas a Pagar/Receber, e a parcela continua sendo a fonte da verdade do que se deve.

O ciclo do lote

Quem pode o quê

A permissão da tela (Arquivo > Usuários) divide as ações assim:

• Inclusão — criar o lote, adicionar parcelas e enviar para aprovação.
• Edição — alterar o cabeçalho, tirar parcela, rejeitar item, voltar para rascunho, exportar a remessa, importar o retorno, conciliar e dar a baixa.
• Exclusão — excluir o lote (lote pago não se exclui).

📝 Campos principais

Acima dos campos fica o selo da situação, e ao lado dele a linha que muda conforme o lugar em que o lote está: a etapa atual e quem aprova, enquanto está em aprovação; "Aprovado por Fulano - 03/10/2026 (alçada: Acima de R$ 100 mil)", depois de aprovado; "Remessa 12 - CI240_001_000012.REM - gerada por Fulano em 04/10/2026", quando o arquivo saiu; e "Devolvido por Fulano - 03/10/2026: faltou a nota do frete", quando voltou para rascunho. Lido o retorno do banco, o nome do arquivo .RET entra depois disso, sem apagar o da remessa — a conferência normal é comparar os dois.

A lista, do lado esquerdo, traz Número, Data, Descrição, Conta bancária, Situação, Etapa atual, Parcelas, Valor total, Conta gerencial, Centro de custo, Origem, Observação e uma coluna de Ações. Nas três colunas do meio aparece (vários) quando as parcelas do lote não convergem para um mesmo valor — é como se vê, sem abrir o lote, que ali estão misturadas despesas de naturezas diferentes. O filtro acima da lista alterna entre Todos e Aguardando minha aprovação.

🗂 Guia: Parcelas

É a lista do que o lote vai pagar. Cada linha é uma parcela do Contas a Pagar/Receber, com Título, Entidade, Parcela, Vencimento, Valor (o da parcela), Valor a pagar (o que se pretende pagar por este lote), Situação, Como vai sair, Seu número, Ocorrência e as ações da linha. Embaixo, o total do que está valendo e a quantidade de parcelas.

A situação é por item, de propósito: o banco rejeita uma linha e aceita as outras do mesmo arquivo. Pendente, Pago e Rejeitado — e o rejeitado, em vermelho, continua na lista mas não soma no total.

Adicionar parcelas

O botão Adicionar parcelas abre a seleção. Aparecem só as parcelas que podem entrar, e a ajuda do diálogo diz quais: "Aparecem apenas parcelas em aberto de contas a pagar que ainda não estão em outro lote" — da fazenda em que você está, com vencimento no período escolhido (que nasce de um ano atrás até um mês à frente).

A grade mostra Título, Entidade, Parcela, Vencimento, Valor, Conta e Prazo, que marca o que está Atrasado e o que é de Curto prazo (vence em até sete dias). Embaixo, dois resumos: Total em aberto, do que o filtro encontrou, e Selecionado, que acompanha a marcação item por item — dá para ver o valor do lote antes de confirmar.

Tirar parcela do lote

Aqui vale uma regra que parece estranha e é deliberada: remover pode, incluir não pode.

• Incluir parcela só em rascunho. Em aprovação, mudar a lista debaixo da assinatura em andamento é justamente o que a aprovação em etapas existe para evitar; aprovado, incluir aumentaria o valor autorizado.
• Tirar parcela vale em rascunho e no lote aprovado, antes da baixa. Tirar só diminui o que foi autorizado, e quem assinou um lote de R$ 100 mil não se opõe a pagar R$ 80 mil dele. Antes, tirar uma linha de um lote aprovado obrigava a refazer a aprovação inteira — e, na prática, ela era refeita às pressas, sem ninguém rever nada.
• Parcela já paga nunca sai do lote. Ela é o histórico da baixa: "Esta parcela já foi paga e não sai mais do lote."

Rejeitar item

O botão Rejeitar, na linha da parcela, serve para um caso só: o banco recusou aquela linha — chave PIX errada, conta inválida, dados do favorecido que não batem. A ajuda do diálogo diz o efeito: "A parcela continua em aberto e volta a poder entrar em outro lote; nada é baixado nem estornado."

O motivo é obrigatório, e vai para a coluna Ocorrência. É o único registro de por que aquele pagamento não aconteceu — sem ele, meses depois, a linha rejeitada é um mistério, e alguém a devolve para o lote sem saber que o problema era o cadastro do fornecedor.

Rejeitar só existe a partir do lote aprovado (aprovado, remessa gerada, enviado ou pago), que é quando já existe resposta do banco para registrar. Em rascunho e em aprovação nada foi enviado, e ali o caminho de tirar uma linha é excluir o item — a ocorrência seria uma justificativa inventada para algo que o banco nem viu. Parcela já paga também não se rejeita: o dinheiro saiu, e dizer que o banco recusou contradiria o extrato; nesse caso o caminho é estornar a parcela no Contas a Pagar/Receber.

🗂 Guia: Aprovações

O histórico das assinaturas, do envio mais recente para o mais antigo: Envio (o lote pode ter sido enviado mais de uma vez), Etapa ("2 - Diretor"), Aprovadores (quem podia assinar), Situação da etapa — Pendente, Aprovado, Devolvido ou Cancelado —, Assinado por, Data e Motivo.

É aqui que a devolução fica registrada: a etapa fica Devolvido, em vermelho, com quem devolveu, quando e o motivo; as etapas que faltavam ficam Cancelado. A linha não é apagada quando o lote volta para rascunho, e o envio seguinte entra como um ciclo novo.

O aviso de fracionamento

No topo da guia — e na confirmação do envio — pode aparecer um aviso em vermelho: "Atenção: fornecedores deste lote também estão em outros lotes dos últimos 7 dias", com a lista de cada fornecedor, o número e a situação do outro lote e o valor dele lá. Quando a soma dos dois cairia numa faixa de alçada mais alta, o aviso completa: "Se fosse um lote só (R$ 118.000,00), cairia na faixa 'Acima de R$ 100 mil'."

Serve contra o fracionamento — dividir um pagamento grande em lotes pequenos para cair numa faixa que exige menos assinaturas. O aviso é para quem monta e para quem aprova, e não bloqueia nada: há motivo legítimo para o mesmo fornecedor aparecer duas vezes na semana. O botão do envio, nesse caso, é Enviar mesmo assim.

✍️ Enviar, aprovar e devolver

1. Enviar para aprovação — a upCampo soma o lote, procura a faixa ativa da alçada que cobre esse total e copia as etapas dela para o lote. Falta faixa, falta etapa ou falta aprovador na etapa? O lote continua em rascunho e a mensagem diz o que cadastrar.
2. Aprovar — assina a etapa atual. Se era a última, o lote fica Aprovado; se não, a resposta é "Etapa aprovada. O lote segue para a próxima etapa."
3. Devolver — em qualquer etapa, com o motivo obrigatório, o lote volta para rascunho. A ajuda do diálogo avisa o que acontece depois: "Quem montou corrige e reenvia, e a aprovação recomeça da primeira etapa."
4. Voltar para rascunho — destranca o lote (em aprovação ou já aprovado) para mexer nas parcelas. Apaga a assinatura final e encerra o ciclo: quem aprovou não aprovou isto, aprovou o lote como ele estava.

Três travas valem na hora de assinar, e cada uma tem sua mensagem: só assina quem é aprovador da etapa atual; quem criou ou enviou o lote não o aprova; e quem já assinou uma etapa não assina outra do mesmo envio. Elas estão detalhadas no artigo da Alçada de aprovação.

Aprovar e dar baixa pela lista

Não é preciso abrir o lote para assinar. Na coluna Ações da lista, cada linha tem Aprovar e Dar baixa no lote, habilitados só quando a ação é possível para você naquele lote — o Aprovar aparece ativo apenas nos lotes em que você pode assinar a etapa atual agora. Com o filtro Aguardando minha aprovação, a lista mostra só esses.

Quem aprova pela lista não viu as parcelas, então o clique abre antes uma confirmação com os itens do lote e o total: "Confira as parcelas antes de assinar. Aprovar assina a etapa atual: se era a última, o lote fica aprovado e pode receber a baixa." Ninguém assina o que não leu.

🔐 Aprovação obrigatória para dar baixa

Por padrão, o lote de pagamento é um caminho a mais: quem quiser continua baixando parcela direto no Contas a Pagar/Receber. Quem quer que a aprovação valha de verdade liga a opção Exigir aprovação para dar baixa em Arquivo > Configurações da Empresa/Cultura, no bloco Financeiro. A ajuda do campo resume: "Ligado, nenhuma baixa acontece fora de um lote de pagamento aprovado - em nenhuma tela. Exige alçada de aprovação cadastrada."

Com ela ligada, qualquer tentativa de baixar uma parcela que não esteja num lote aprovado é recusada com "Esta empresa exige aprovação para dar baixa: a parcela precisa estar num lote de pagamento aprovado." — não importa por qual tela a baixa chegou. É tudo ou nada de propósito: bastava um caminho de fora para a aprovação não controlar nada.

📤 Exportar remessa (CNAB 240 do Banco Inter)

Exportar remessa gera o arquivo que você sobe no Internet Banking PJ para o banco pagar o lote inteiro de uma vez, em lugar de digitar um pagamento por vez. A ajuda do botão delimita o que ele é: "Gera o arquivo CNAB 240 do lote, no layout do Banco Inter, para importar no Internet Banking PJ."

Gerar não paga nada. Quem paga é o banco, depois que você sobe o arquivo lá; a baixa no sistema continua sendo um passo seu, pelo retorno, pelo extrato ou pelo botão de baixa. O botão vale em lote Aprovado — é a assinatura que autoriza mandar dinheiro — e em lote que já tem Remessa gerada, porque reexportar é normal (o arquivo se perde, o banco critica o upload, alguém precisa subir de novo). Depois de enviado ou pago, não: dali em diante o que falta é ler o retorno.

Entram no arquivo só as parcelas pendentes: rejeitada não é mais dinheiro a sair, e paga já saiu. PIX e TED saem no mesmo arquivo, em lotes separados.

A coluna "Como vai sair"

Na guia Parcelas, a coluna Como vai sair responde, antes de alguém clicar em exportar, por onde cada pagamento vai e de onde veio o dado bancário:

• PIX por chave — o favorecido tem chave PIX com o tipo preenchido. É o que a upCampo escolhe sempre que pode: cai na hora, não tem custo e não depende de dia útil.
• TED — sem chave PIX, mas com banco, agência e conta.
• PIX por dados bancários — a forma que exige o ISPB do banco do favorecido.
• Sem dado de pagamento, em vermelho — o cadastro não tem chave PIX nem conta.

Entre parênteses vem a origem do dado: Entidade ou Endereço. Quando o dinheiro cai no lugar errado, a primeira pergunta é "de onde esse dado veio?", e a coluna responde sem abrir cadastro.

Se houver pendência, não sai arquivo

Quando algo falta, a upCampo abre a lista: "A remessa não foi gerada. Corrija o que falta e gere de novo", com uma linha por pendência e o nome do fornecedor em cada. Corrija o cadastro e clique em exportar outra vez.

O que o cadastro do fornecedor precisa ter, na guia Dados de pagamento:

Além disso, o favorecido precisa de CPF ou CNPJ completo no cadastro, e a conta bancária do lote precisa de conta e dígito — o manual do Inter é explícito em não aceitar dígito em branco — e a empresa, de CNPJ.

O arquivo e a data do pagamento

• O nome do arquivo não se renomeia: sai como CI240_001_NNNNNN.REM, e o Internet Banking confere o nome no upload. A tela avisa: "Baixe o arquivo e importe no Internet Banking PJ do Inter. Não renomeie: o banco confere o nome no upload."
• Reexportar reaproveita o número da remessa e o "seu número" de cada parcela. São dois motivos diferentes: número de remessa repetido no mesmo dia o banco recusa, e trocar o "seu número" faria a resposta do arquivo anterior encontrar a parcela errada. O arquivo sai igual — não é pagamento novo.
• A data do pagamento não é o vencimento quando ele já passou. O banco não aceita data no passado, e parcela atrasada é exatamente o que mais entra num lote: vencimento vencido vira hoje, que é quando você está mandando o arquivo.
• TED não sai em fim de semana, então a data de uma TED anda para a segunda-feira. O PIX sai em qualquer dia.

📥 Importar retorno do banco (.RET)

É a outra metade da remessa. O banco devolve um arquivo .RET dizendo, pagamento por pagamento, o que fez com cada ordem — e esta tela aplica essa resposta: o que o banco efetivou é baixado com a data real e o valor real que ele informou, e o que ele recusou é marcado como Rejeitado, com a ocorrência em texto, voltando a ficar livre para outro lote.

O casamento é exato: cada linha do arquivo encontra a parcela pelo "seu número" que a remessa gravou. Não há tolerância, não há folga de dias e não há empate possível — se o "seu número" não é de nenhuma parcela deste lote, aquela linha não é deste lote. Por isso o botão só existe depois que a remessa foi gerada: em lote apenas aprovado nenhuma parcela tem "seu número", e o arquivo não encontraria dono para nada.

A tela mostra o que vai fazer antes de fazer — "N parcela(s) a baixar e N a rejeitar", mais as linhas do arquivo que não são deste lote e as já aplicadas — e cada parcela com o que o banco disse, a data real da efetivação e o valor realmente pago.

Os casos que confundem

A baixa usa a data real de cada linha, não a de hoje: parcelas efetivadas em datas diferentes são baixadas separadamente. E o período fechado continua barrando — não há retorno de banco que justifique mexer em mês fechado.

🔍 Conciliar o lote pelo extrato

Conciliar retorno do banco é o outro caminho, e serve a outra pergunta. Ele importa o extrato que o banco devolveu e confere os itens do lote contra as linhas do arquivo, casando por valor e data, com tolerância: o que casou pode ser baixado pela data do extrato, e o que não casou pode ser rejeitado com o motivo.

A diferença entre os dois é como se sabe de quem é cada linha: o retorno diz o que o banco fez com a ordem e casa exato, pelo "seu número"; o extrato prova o que saiu da conta e casa por aproximação. Nenhum substitui o outro — e a conciliação é o caminho de quem pagou por fora do arquivo CNAB, ou de quem quer a prova de que o dinheiro saiu.

O diálogo é fechado de propósito: só as parcelas deste lote contra as linhas deste arquivo. Não cria lançamento, não procura parcela de outra entidade, não oferece candidatos. Quem precisa do resto tem a Conciliação bancária inteira, ao lado. Vale a partir do lote aprovado, inclusive já pago — é normal conferir o arquivo do banco depois de uma baixa parcial.

Duas coisas que acontecem junto com a baixa, e que evitam problema depois:

• As linhas do arquivo são gravadas na conciliação bancária: as que casaram já conciliadas com a parcela que pagaram, e as demais pendentes, para resolver na Conciliação bancária — tarifa, imposto, um pagamento fora do lote. Sem isso, quem importasse o mesmo extrato depois veria aquelas linhas pendentes e sem candidato, e um clique em "Gerar lançamento" criaria uma despesa nova para um gasto que já estava no resultado.
• A conta do arquivo precisa ser a conta do lote. Sendo outra, a tela avisa em vermelho e exige confirmação explícita: baixar assim gravaria movimento de um banco dentro de outra conta.

💰 Dar baixa no lote

Dar baixa no lote é o caminho manual: quita de uma vez todas as parcelas pendentes do lote. Só vale em lote Aprovado — depois de exportar a remessa, o caminho de pagar é Conciliar retorno do banco ou Importar retorno do banco, que também dão a baixa.

O diálogo pede Conta Bancária (já vem a do lote), Data de pagamento (hoje), Meio de pagamento — Dinheiro, Transferência, Cartão de crédito, Boleto, PIX ou Cheque, com Transferência marcada — e Observação, mostrando quantas parcelas e quanto vai ser pago. A ajuda diz o que é: "A baixa usa o mesmo caminho do Contas a Pagar/Receber: cada parcela é quitada uma vez, movendo saldo e extrato da conta escolhida."

Não existe baixa própria do lote: é a mesma baixa da tela de Contas a Pagar/Receber, com as mesmas regras e os mesmos efeitos no saldo da conta. Depois dela, as parcelas que ficaram quitadas viram Pago no lote, e o lote vira Pago quando não sobrou nenhuma pendente — senão a resposta é "Lote pago em parte. As parcelas que não foram quitadas continuam pendentes no lote."

O fechamento financeiro barra a baixa

Se alguma parcela pendente do lote vence dentro de um período fechado, o botão Dar baixa no lote nasce desabilitado, e a explicação aparece ao passar o mouse: "3 parcela(s) do lote vencem em período fechado e seriam recusadas na baixa.", com a data até a qual o financeiro está fechado.

O número importa: é o que permite ir atrás das parcelas em questão em lugar de adivinhar. Dentro do diálogo de baixa a conta é refeita a cada troca da data de pagamento — a data escolhida também pode cair no período fechado.

Sem o aviso, o lote voltaria "baixado parcialmente" sem explicação: quem barra de verdade é a trava do fechamento, que vale para o sistema inteiro, e ela recusa a linha no meio do caminho. Os dois caminhos são: baixar com data posterior ao fechamento, quando isso for correto, ou pedir a reabertura do período a quem responde pelo financeiro.

⚠️ O que ainda não entra

Para não descobrir na pressa do pagamento:

• Boleto e tributo com código de barras não entram na remessa nem no retorno. O arquivo de hoje leva PIX e TED. Boleto de fornecedor e guia de imposto continuam sendo pagos no banco, um a um, e baixados pelo Dar baixa no lote, pela Conciliação bancária ou no Contas a Pagar/Receber. PIX por QR Code também não.
• A remessa só sai no layout do Banco Inter (077). Lote cuja conta bancária é de outro banco não gera arquivo — a pendência diz qual banco é. O restante da tela (aprovação, baixa, conciliação) funciona com qualquer banco.
• Retorno de outro banco é lido com reserva. As posições do padrão FEBRABAN são as mesmas, mas a tabela de códigos de ocorrência é de cada banco: código que não for reconhecido aparece cru, e a upCampo avisa que o arquivo é de outro banco.
• Feriado bancário não é tratado, como dito acima.
• Só parcela a pagar entra no lote. Não há lote de recebimento, e títulos antigos com tipo fora do padrão de hoje não aparecem na seleção.

❓ Perguntas frequentes