📘 Pantalla: Cuenta bancaria
La pantalla de Cuenta bancaria se utiliza para registrar y administrar las cuentas bancarias y las cajas que usa el establecimiento. Es un registro esencial para todo el movimiento financiero, como pagos, cobros, transferencias y conciliaciones.
📍 Ubicación en el sistema
Menú: Financiero > Cuenta bancaria
🧩 Función principal
Representa las cuentas que se moverán dentro del módulo financiero. Toda operación que involucre entrada o salida de recursos (como cuentas por pagar y por cobrar) depende de una cuenta registrada aquí.
El campo Saldo no se digita: es el resultado de los pagos, cobros y transferencias entre cuentas. Lo que se informa es el Saldo inicial — cuánto tenía la cuenta el día en que el establecimiento pasó a controlarla en upCampo. Para revisar el saldo actual y el historial de cada cuenta — fecha, usuario, origen del movimiento, saldo anterior y saldo nuevo —, use el botón Ver saldos, disponible en Cuentas por pagar / por cobrar y en Transferencia entre cuentas.
📝 Campos del registro
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Código | Identificador único de la cuenta (generado o definido). |
| Descripción | Nombre que representa la cuenta en el sistema (ej.: "Caja de la Sede"). |
| Código del banco | Los tres dígitos de compensación: 077 para el Inter, 001 para el Banco do Brasil, 341 para el Itaú. El LCDPR lo exige. |
| Banco | Nombre del banco. |
| Agencia | Número de la agencia bancaria. |
| Número de cuenta | Número de la cuenta bancaria. |
| Tipo de clave de pix | Define si la clave Pix es de tipo CPF, CNPJ, teléfono, e-mail o aleatoria. |
| PIX | Clave Pix de la cuenta, para facilitar transferencias y cobros. |
| Saldo | Informativo, muestra el saldo de la cuenta según los movimientos realizados. No se puede digitar. |
| Saldo inicial | El punto de partida de la cuenta: cuánto había en ella antes del primer registro hecho en upCampo. Al guardar, el saldo de la cuenta pasa a ser ese valor. |
| Fecha del saldo inicial | El día al que se refiere ese saldo — normalmente el día en que el establecimiento empezó a usar el sistema, o el primer día del ejercicio. Es la fecha que aparece en la línea Saldo inicial del extracto. |
| Activo | Define si la cuenta está activa para usarse en el sistema. |
| No permitir saldo negativo | Impide que se hagan registros que dejen la cuenta con saldo negativo — incluidas las transferencias que saldrían de esta cuenta. |
| Moneda | Moneda en la que se controla el saldo de la cuenta. Solo aparece si hay moneda registrada; sin ninguna, el campo queda oculto y la cuenta se trata en reales. |
| Tipo para el libro caja (LCDPR) | Cómo va la cuenta al LCDPR: Cuenta bancaria, Caja en efectivo o Numerario en tránsito. Vea la sección justo abajo. |
| Nota | Campo libre para observaciones complementarias. |
📒 Tipo para el libro caja (LCDPR)
El LCDPR (libro caja digital del productor rural de Brasil) separa el dinero que pasó por la cuenta bancaria del productor del que no pasó, porque la Receita Federal cruza los registros de cuenta bancaria con lo que los bancos le informan (la e-Financeira), por fecha y valor. El campo Tipo para el libro caja (LCDPR) indica en cuál de los tres casos está la cuenta:
| Tipo | Cuándo usarlo | En el archivo |
|---|---|---|
| Cuenta bancaria | Cuenta en un banco del productor. Es la opción predeterminada. | Va con banco, agencia y cuenta, y los registros salen con su código. |
| Caja en efectivo | La caja del establecimiento: dinero pagado o recibido en efectivo. | Cuenta 000. |
| Numerario en tránsito | Lo que no pasó por el banco del productor: arrendamiento pagado en grano, insumo pagado con producto, dinero que pasó por la cuenta de un socio o condómino. | Cuenta 999. |
Con el tipo Cuenta bancaria, la pantalla revisa el registro y avisa lo que falta: "Para el LCDPR, a esta cuenta bancaria le falta: código del banco (3 dígitos), agencia…". Se puede guardar así, pero la cuenta sale incompleta en el archivo y la generación del LCDPR no deja generar hasta completarla. La agencia va sin el dígito (hasta 4) y la cuenta con el dígito (hasta 16).
🏁 Saldo inicial: el punto de partida de la cuenta
Una cuenta bancaria no nace en cero en la vida real — ya tenía dinero antes de que el establecimiento empezara a usar upCampo. El Saldo inicial es el lugar para informar ese valor, junto con la Fecha del saldo inicial, que es el día al que se refiere.
Al guardar, ocurren dos cosas: el Saldo de la cuenta pasa a ser el valor informado, y el extracto — la ventana Ver saldos — gana una línea Saldo inicial con la fecha que usted digitó. A partir de ahí, cada pago, cobro y transferencia suma o resta desde ese punto de partida, y el extracto cierra de punta a punta.
Una cuenta marcada con No permitir saldo negativo no acepta saldo inicial negativo: upCampo responde "La cuenta está configurada para no permitir saldo negativo." La opción vale desde el primer valor, no solo de los registros en adelante.
La línea del saldo inicial aparece en Ver saldos, en la pestaña Histórico, con Saldo inicial en la columna Origen. Corregir el saldo inicial antes del primer movimiento escribe una segunda línea, con la diferencia — el extracto no borra nada, acumula.
🗑 Eliminar o desactivar una cuenta
Una cuenta que ya se usó no se elimina. Basta con que tenga saldo, extracto, pago o transferencia para que el sistema lo rechace, con el mensaje "Este registro ya ha sido utilizado! Eliminar dependencias o deshabilitarlo." (así, tal cual, aparece en la pantalla).
El camino correcto en ese caso es desactivar: desmarque Activo y guarde. La cuenta desaparece de las listas de selección de las otras pantallas, y todo lo que ya se registró en ella sigue en su lugar — el extracto, los pagos y el historial permanecen completos. Eliminar solo tiene sentido para una cuenta registrada por error, que nunca tuvo movimientos.
- Podrá utilizarlas en cuentas por pagar, por cobrar, transferencias y flujo de caja.
- Los saldos se actualizarán automáticamente con cada movimiento financiero.
- El extracto empieza en el saldo real de la cuenta, y no en cero — lo que permite compararlo con el extracto del banco.
- Las validaciones como "no permitir saldo negativo" ayudan a mantener un control financiero riguroso.
📊 Informes relacionados
- FIN.02.01 (antiguo 15.01) – Extracto financiero
- FIN.03.01 (antiguo 15.02) – Flujo financiero
- FIN.03.02 (antiguo 15.03) – Flujo de caja periódico
- FIN.02.02 (antiguo 15.05) – Extracto financiero futuro
❓ Preguntas frecuentes
¿Tengo que registrar la caja del establecimiento, o solo cuentas de banco?
Las dos. Esta pantalla registra tanto cuentas bancarias como cajas — por ejemplo, "Caja de la Sede". Toda operación con entrada o salida de recursos depende de una cuenta registrada aquí. Para el libro de caja fiscal, marque la caja como Caja en efectivo en el campo Tipo para el libro caja (LCDPR): sus registros salen con el código 000.
¿Cómo impido que una cuenta quede con saldo negativo?
Marque la opción No permitir saldo negativo en el registro de la cuenta. Con ella activa, el sistema bloquea los registros que dejarían la cuenta en negativo.
¿Se puede guardar la clave Pix de la cuenta?
Sí. El registro tiene el campo PIX para la clave y el campo Tipo de clave de pix, donde usted indica si es CPF, CNPJ, teléfono, e-mail o aleatoria.
¿El saldo de la cuenta se actualiza solo?
Sí. El campo Saldo es informativo y refleja los movimientos realizados — se actualiza automáticamente con cada operación financiera. El único valor que usted digita es el Saldo inicial, el punto de partida de la cuenta.
Mi cuenta ya tenía dinero antes de que empezara a usar el sistema. ¿Cómo lo informo?
Con los campos Saldo inicial y Fecha del saldo inicial, en el registro de la cuenta bancaria de upCampo. Al guardar, el saldo de la cuenta pasa a ser ese valor y el extracto — la ventana Ver saldos — gana una línea Saldo inicial con la fecha informada. De ahí en adelante los registros suman y restan a partir de ese punto.
Digité mal el saldo inicial. ¿Se puede corregir?
Solo mientras la cuenta no tenga ningún movimiento. Después del primer registro el campo se traba y upCampo responde "La cuenta ya tiene movimientos; el saldo inicial ya no puede modificarse." — cambiar el punto de partida después desplazaría todo el extracto construido sobre él. En ese caso, el ajuste se hace con un registro en Cuentas por pagar / por cobrar o con una transferencia, que quedan registrados en el extracto.
El sistema no deja eliminar una cuenta bancaria. ¿Qué hago?
Una cuenta con saldo, extracto, pago o transferencia no se elimina — upCampo responde "Este registro ya ha sido utilizado! Eliminar dependencias o deshabilitarlo.". En lugar de eliminar, desmarque el campo Activo: la cuenta desaparece de las listas de selección y todo lo que ya se registró en ella sigue guardado.
¿Cómo veo el saldo y el extracto de una cuenta?
Con el botón Ver saldos, que está en Cuentas por pagar / por cobrar y en Transferencia entre cuentas. Abre la ventana "Saldos actuales", con el saldo de cada cuenta y una pestaña de historial con todos los movimientos.
Tengo una cuenta en dólares. ¿Cómo controlo su saldo?
Registre la moneda en Financiero > Moneda. Hecho eso, el campo Moneda pasa a aparecer en el registro de la cuenta y su saldo se controla en esa moneda.
¿Qué es "Numerario en tránsito" en la cuenta bancaria?
Es el tipo de cuenta para el dinero que no pasó por el banco del productor — arrendamiento pagado en grano, insumo pagado con producto, dinero que pasó por la cuenta de un socio. En el LCDPR, sus registros salen con el código 999. Elíjalo en Tipo para el libro caja (LCDPR), en el registro de la cuenta.