📘 Pantalla: Lote de pago

El lote de pago es el conjunto de cuotas que alguien decidió pagar juntas. Ocupa el intervalo entre "decidí pagar" y "el dinero salió", el tramo que antes no tenía lugar en el sistema, en el que la cuota estaba pendiente o ya estaba dada de baja, sin nada en el medio.

En la práctica es la rutina de pagos de la semana: el jueves alguien separa las cuotas que vencen, envía el lote a la aprobación de quien la empresa definió, genera el archivo que se sube al Internet Banking del banco y, con la respuesta del banco en la mano, da de baja lo que efectivamente se pagó. Cada uno de esos pasos tiene una situación del lote, y eso es lo que muestra la pantalla.

📍 Ubicación en el sistema

Menú: Financiero > Lote de pago

Cierra el bloque del día a día del menú Financiero, después de Transferencia entre cuentas. Como toda pantalla del portal, solo aparece para quien tiene permiso, concedido en Archivo > Usuarios.

Dos pantallas trabajan con ella: Niveles de aprobación, que dice quién aprueba cada rango de valor, y Cuentas por pagar / por cobrar, de donde vienen las cuotas y donde la baja realmente ocurre.

🧩 Función principal

Agrupar cuotas por pagar, pasarlas por la aprobación de la empresa, enviar los pagos al banco en un archivo y dar la baja según su respuesta. El lote no crea título ni cuota: apunta a cuotas que ya existen en Cuentas por pagar / por cobrar, y la cuota sigue siendo la fuente de verdad de lo que se debe.

El ciclo del lote

Quién puede hacer qué

El permiso de la pantalla (Archivo > Usuarios) divide las acciones así:

• Inclusión: crear el lote, agregar cuotas y enviar a aprobación.
• Edición: modificar el encabezado, quitar cuota, rechazar ítem, volver a borrador, exportar la remesa, importar el retorno, conciliar y dar la baja.
• Eliminación: eliminar el lote (un lote pagado no se elimina).

📝 Campos principales

Arriba de los campos está la etiqueta de la situación, y a su lado la línea que cambia según el lugar en que está el lote: la etapa actual y quién aprueba, mientras está en aprobación; "Aprobado por Fulano - 03/10/2026 (nivel: Más de R$ 100 mil)", después de aprobado; "Remesa 12 - CI240_001_000012.REM - generada por Fulano el 04/10/2026", cuando el archivo salió; y "Devuelto por Fulano - 03/10/2026: faltó la factura del flete", cuando volvió a borrador. Leído el retorno del banco, el nombre del archivo .RET se agrega después de eso, sin borrar el de la remesa: la revisión normal es comparar los dos.

La lista, del lado izquierdo, trae Número, Fecha, Descripción, Cuenta bancaria, Situación, Etapa actual, Cuotas, Valor total, Cuenta gerencial, Centro de coste, Origen, Nota y una columna de Acciones. En las tres columnas del medio aparece (varios) cuando las cuotas del lote no coinciden en un mismo valor: así se ve, sin abrir el lote, que allí están mezclados gastos de naturalezas diferentes. El filtro arriba de la lista alterna entre Todos y Pendiente de mi aprobación.

🗂 Pestaña: Cuotas

Es la lista de lo que el lote va a pagar. Cada línea es una cuota de Cuentas por pagar / por cobrar, con Título, Entidad, Cuota, Fecha de vencimiento, Valor (el de la cuota), Importe a pagar (lo que se pretende pagar con este lote), Situación, Cómo va a salir, Su número, Ocurrencia y las acciones de la línea. Abajo, el total de lo que está vigente y la cantidad de cuotas.

La situación es por ítem, a propósito: el banco rechaza una línea y acepta las otras del mismo archivo. Pendiente, Pagado y Rechazado; y la rechazada, en rojo, sigue en la lista pero no suma en el total.

Agregar cuotas

El botón Agregar cuotas abre la selección. Aparecen solo las cuotas que pueden entrar, y la ayuda del diálogo dice cuáles: "Aparecen solo cuotas pendientes de cuentas por pagar que todavía no están en otro lote", del establecimiento en el que usted está, con vencimiento en el período elegido (que nace desde un año atrás hasta un mes adelante).

La grilla muestra Título, Entidad, Cuota, Fecha de vencimiento, Valor, Cuenta y Plazo, que marca lo que está Atrasado y lo que es de Corto plazo (vence en hasta siete días). Abajo, dos resúmenes: Total pendiente, de lo que encontró el filtro, y Seleccionado, que acompaña la marcación ítem por ítem; así se puede ver el valor del lote antes de confirmar.

Quitar una cuota del lote

Aquí vale una regla que parece extraña y es deliberada: quitar se puede, incluir no se puede.

• Incluir cuota solo en borrador. En aprobación, cambiar la lista debajo de la firma en curso es justamente lo que la aprobación en etapas existe para evitar; aprobado, incluir aumentaría el valor autorizado.
• Quitar una cuota vale en borrador y en el lote aprobado, antes de la baja. Quitar solo disminuye lo que fue autorizado, y quien firmó un lote de R$ 100 mil no se opone a pagar R$ 80 mil de él. Antes, quitar una línea de un lote aprobado obligaba a rehacer toda la aprobación y, en la práctica, se rehacía apurada, sin que nadie revisara nada.
• Una cuota ya pagada nunca sale del lote. Es el historial de la baja: "Esta cuota ya fue pagada y ya no sale del lote."

Rechazar ítem

El botón Rechazar, en la línea de la cuota, sirve para un solo caso: el banco rechazó esa línea (clave PIX equivocada, cuenta inválida, datos del beneficiario que no coinciden). La ayuda del diálogo dice el efecto: "La cuota sigue pendiente y puede volver a entrar en otro lote; no se da de baja ni se revierte nada."

El motivo es obligatorio, y va a la columna Ocurrencia. Es el único registro de por qué ese pago no se hizo: sin él, meses después, la línea rechazada es un misterio, y alguien la devuelve al lote sin saber que el problema era el registro del proveedor.

Rechazar solo existe a partir del lote aprobado (aprobado, remesa generada, enviado o pagado), que es cuando ya existe una respuesta del banco que registrar. En borrador y en aprobación nada fue enviado, y allí el camino para quitar una línea es eliminar el ítem: la ocurrencia sería una justificación inventada para algo que el banco ni vio. Una cuota ya pagada tampoco se rechaza: el dinero salió, y decir que el banco lo rechazó contradiría el extracto; en ese caso el camino es revertir la cuota en Cuentas por pagar / por cobrar.

🗂 Pestaña: Aprobaciones

El historial de las firmas, del envío más reciente al más antiguo: Envío (el lote puede haber sido enviado más de una vez), Etapa ("2 - Director"), Aprobadores (quién podía firmar), Situación de la etapa (Pendiente, Aprobado, Devuelto o Cancelado), Firmado por, Fecha y Motivo.

Aquí queda registrada la devolución: la etapa queda Devuelto, en rojo, con quién devolvió, cuándo y el motivo; las etapas que faltaban quedan Cancelado. La línea no se borra cuando el lote vuelve a borrador, y el envío siguiente entra como un ciclo nuevo.

El aviso de fraccionamiento

En la parte superior de la pestaña, y en la confirmación del envío, puede aparecer un aviso en rojo: "Atención: proveedores de este lote también están en otros lotes de los últimos 7 días", con la lista de cada proveedor, el número y la situación del otro lote y su valor allí. Cuando la suma de los dos caería en un rango de aprobación más alto, el aviso completa: "Si fuera un solo lote (R$ 118.000,00), caería en el rango 'Más de R$ 100 mil'."

Sirve contra el fraccionamiento: dividir un pago grande en lotes pequeños para caer en un rango que exige menos firmas. El aviso es para quien arma y para quien aprueba, y no bloquea nada: hay motivos legítimos para que el mismo proveedor aparezca dos veces en la semana. El botón del envío, en ese caso, es Enviar de todos modos.

✍️ Enviar, aprobar y devolver

1. Enviar a aprobación: upCampo suma el lote, busca el rango activo de los niveles de aprobación que cubre ese total y copia sus etapas al lote. ¿Falta el rango, falta la etapa o falta el aprobador en la etapa? El lote sigue en borrador y el mensaje dice qué registrar.
2. Aprobar: firma la etapa actual. Si era la última, el lote queda Aprobado; si no, la respuesta es "Etapa aprobada. El lote sigue a la próxima etapa."
3. Devolver: en cualquier etapa, con el motivo obligatorio, el lote vuelve a borrador. La ayuda del diálogo avisa lo que pasa después: "Quien lo armó corrige y reenvía, y la aprobación recomienza desde la primera etapa."
4. Volver a borrador: destraba el lote (en aprobación o ya aprobado) para modificar las cuotas. Borra la firma final y cierra el ciclo: quien aprobó no aprobó esto, aprobó el lote tal como estaba.

Tres trabas valen al momento de firmar, y cada una tiene su mensaje: solo firma quien es aprobador de la etapa actual; quien creó o envió el lote no lo aprueba; y quien ya firmó una etapa no firma otra del mismo envío. Están detalladas en el artículo de Niveles de aprobación.

Aprobar y dar de baja desde la lista

No hace falta abrir el lote para firmar. En la columna Acciones de la lista, cada línea tiene Aprobar y Dar de baja el lote, habilitados solo cuando la acción es posible para usted en ese lote: Aprobar aparece activo únicamente en los lotes en los que usted puede firmar la etapa actual ahora. Con el filtro Pendiente de mi aprobación, la lista muestra solo esos.

Quien aprueba desde la lista no vio las cuotas, así que el clic abre antes una confirmación con los ítems del lote y el total: "Revise las cuotas antes de firmar. Aprobar firma la etapa actual: si era la última, el lote queda aprobado y puede recibir la baja." Nadie firma lo que no leyó.

🔐 Aprobación obligatoria para dar de baja

Por defecto, el lote de pago es un camino más: quien quiera sigue dando de baja cuotas directamente en Cuentas por pagar / por cobrar. Quien quiere que la aprobación valga de verdad activa la opción Exigir aprobación para dar de baja en Archivo > Configuración de empresa/cultivo, en el bloque Financiero. La ayuda del campo resume: "Activada, ninguna baja ocurre fuera de un lote de pago aprobado, en ninguna pantalla. Exige niveles de aprobación registrados."

Con ella activada, cualquier intento de pagar una cuenta por pagar que no esté en un lote aprobado es rechazado con "Esta empresa exige aprobación para dar de baja: la cuota tiene que estar en un lote de pago aprobado.", no importa por qué pantalla llegó la baja. Es todo o nada a propósito: bastaba un camino por fuera para que la aprobación no controlara nada.

Desde el 05/10/2026, la regla vale solo para cuentas por pagar. La aprobación existe para autorizar dinero que sale, y el lote solo acepta títulos por pagar; así que la cuenta por cobrar se cobra normalmente en Cuentas por pagar / por cobrar, con la opción activada o no.

Armar el lote desde la ventana de pago

Con la opción activada, el lote también nace en Cuentas por pagar / por cobrar. La ventana Pago y Recibo de una cuenta por pagar no ofrece el Hacer pago/recibir.: avisa que el pago sale por un lote aprobado y muestra el botón Agregar al lote. En el campo Lote de pago usted elige un lote en Borrador o Nuevo lote (este pide la cuenta bancaria y la descripción) y las cuotas marcadas entran en él. De ahí en adelante el camino es el de esta pantalla:

1. agregar al lote;
2. enviar a aprobación;
3. aprobar;
4. pagar, por la baja del lote o por la lectura del retorno del banco.

Si la cuota ya está en un lote, la ventana informa en qué lote y en qué situación, y el botón Abrir lote trae esta pantalla con ese lote seleccionado. La baja de esa cuota sale por el lote incluso después de que el lote sea aprobado: así el lote sabe lo que se pagó, y el retorno del banco no paga de nuevo lo que ya se pagó por fuera.

📤 Exportar remesa (CNAB 240 del Banco Inter)

Exportar remesa genera el archivo que usted sube al Internet Banking PJ para que el banco pague todo el lote de una vez, en lugar de cargar un pago por vez. La ayuda del botón delimita lo que es: "Genera el archivo CNAB 240 del lote, en el formato del Banco Inter, para importar en el Internet Banking PJ."

Generar no paga nada. Quien paga es el banco, después de que usted sube el archivo allí; la baja en el sistema sigue siendo un paso suyo, por el retorno, por el extracto o por el botón de baja. El botón vale en un lote Aprobado (es la firma la que autoriza enviar dinero) y en un lote que ya tiene Remesa generada, porque reexportar es normal (el archivo se pierde, el banco objeta la subida, alguien necesita subirlo de nuevo). Después de enviado o pagado, no: de ahí en adelante lo que falta es leer el retorno.

Entran en el archivo solo las cuotas pendientes: la rechazada ya no es dinero por salir, y la pagada ya salió. PIX y TED salen en el mismo archivo, en lotes separados.

La columna "Cómo va a salir"

En la pestaña Cuotas, la columna Cómo va a salir responde, antes de que alguien haga clic en exportar, por dónde va cada pago y de dónde vino el dato bancario:

• PIX por clave: el beneficiario tiene clave PIX con el tipo completado. Es lo que upCampo elige siempre que puede: se acredita al instante, no tiene costo y no depende de día hábil.
• TED: sin clave PIX, pero con banco, agencia y cuenta.
• PIX por datos bancarios: la forma que exige el ISPB del banco del beneficiario.
• Sin datos de pago, en rojo: el registro no tiene clave PIX ni cuenta.

Entre paréntesis viene el origen del dato: Entidad o Dirección. Cuando el dinero cae en el lugar equivocado, la primera pregunta es "¿de dónde vino ese dato?", y la columna responde sin abrir el registro.

Si hay pendencias, no sale archivo

Cuando falta algo, upCampo abre la lista: "La remesa no se generó. Corrija lo que falta y genere de nuevo", con una línea por pendencia y el nombre del proveedor en cada una. Corrija el registro y haga clic en exportar otra vez.

Lo que el registro del proveedor necesita tener, en la pestaña Datos de pago:

Además, el beneficiario necesita CPF o CNPJ completo en el registro, y la cuenta bancaria del lote necesita cuenta y dígito (el manual del Inter es explícito en no aceptar dígito en blanco), y la empresa, CNPJ.

El archivo y la fecha del pago

• El nombre del archivo no se cambia: sale como CI240_001_NNNNNN.REM, y el Internet Banking verifica el nombre en la subida. La pantalla avisa: "Descargue el archivo e impórtelo en el Internet Banking PJ del Inter. No le cambie el nombre: el banco verifica el nombre en la subida."
• Reexportar reutiliza el número de la remesa y el "su número" de cada cuota. Son dos motivos diferentes: el banco rechaza un número de remesa repetido en el mismo día, y cambiar el "su número" haría que la respuesta del archivo anterior encontrara la cuota equivocada. El archivo sale igual: no es un pago nuevo.
• La fecha del pago no es el vencimiento cuando este ya pasó. El banco no acepta fecha en el pasado, y la cuota atrasada es exactamente lo que más entra en un lote: el vencimiento vencido pasa a hoy, que es cuando usted está enviando el archivo.
• La TED no sale en fin de semana, así que la fecha de una TED se corre al lunes. El PIX sale cualquier día.

📥 Importar retorno del banco (.RET)

Es la otra mitad de la remesa. El banco devuelve un archivo .RET que dice, pago por pago, qué hizo con cada orden, y esta pantalla aplica esa respuesta: lo que el banco efectivizó se da de baja con la fecha real y el valor real que informó, y lo que rechazó se marca como Rechazado, con la ocurrencia en texto, y queda libre de nuevo para otro lote.

La correspondencia es exacta: cada línea del archivo encuentra la cuota por el "su número" que la remesa grabó. No hay tolerancia, no hay margen de días y no hay empate posible: si el "su número" no es de ninguna cuota de este lote, esa línea no es de este lote. Por eso el botón solo existe después de que se generó la remesa: en un lote solo aprobado ninguna cuota tiene "su número", y el archivo no le encontraría dueño a nada.

La pantalla muestra lo que va a hacer antes de hacerlo ("N cuota(s) por dar de baja y N por rechazar", más las líneas del archivo que no son de este lote y las ya aplicadas) y cada cuota con lo que el banco dijo, la fecha real de la efectivización y el valor realmente pagado.

Los casos que confunden

La baja usa la fecha real de cada línea, no la de hoy: las cuotas efectivizadas en fechas diferentes se dan de baja por separado. Y el período cerrado sigue bloqueando: no hay retorno de banco que justifique modificar un mes cerrado.

🔍 Conciliar el lote por el extracto

Conciliar retorno del banco es el otro camino, y responde a otra pregunta. Importa el extracto que devolvió el banco y compara los ítems del lote con las líneas del archivo, haciendo la correspondencia por valor y fecha, con tolerancia: lo que coincidió se puede dar de baja con la fecha del extracto, y lo que no coincidió se puede rechazar con el motivo.

La diferencia entre los dos es cómo se sabe de quién es cada línea: el retorno dice lo que el banco hizo con la orden y coincide de forma exacta, por el "su número"; el extracto prueba lo que salió de la cuenta y coincide por aproximación. Ninguno reemplaza al otro, y la conciliación es el camino de quien pagó por fuera del archivo CNAB, o de quien quiere la prueba de que el dinero salió.

El diálogo es cerrado a propósito: solo las cuotas de este lote contra las líneas de este archivo. No crea movimientos, no busca cuotas de otra entidad, no ofrece candidatos. Quien necesita el resto tiene la Conciliación bancaria completa, al lado. Vale a partir del lote aprobado, incluso ya pagado: es normal revisar el archivo del banco después de una baja parcial.

Dos cosas que ocurren junto con la baja, y que evitan problemas después:

• Las líneas del archivo se graban en la conciliación bancaria: las que coincidieron, ya conciliadas con la cuota que pagaron, y las demás pendientes, para resolver en la Conciliación bancaria (comisión, impuesto, un pago fuera del lote). Sin eso, quien importara el mismo extracto después vería esas líneas pendientes y sin candidato, y un clic en "Generar asiento" crearía un gasto nuevo para un gasto que ya estaba en el resultado.
• La cuenta del archivo tiene que ser la cuenta del lote. Si es otra, la pantalla avisa en rojo y exige confirmación explícita: dar de baja así grabaría movimiento de un banco dentro de otra cuenta.

💰 Dar de baja el lote

Dar de baja el lote es el camino manual: cancela de una vez todas las cuotas pendientes del lote. Solo vale en un lote Aprobado; después de exportar la remesa, el camino para pagar es Conciliar retorno del banco o Importar retorno del banco, que también dan la baja.

El diálogo pide Cuenta bancaria (ya viene la del lote), Fecha de pago (hoy), Medio de pago (Efectivo, Transferencia, Tarjeta de crédito, Boleto, PIX o Cheque, con Transferencia marcada) y Nota, mostrando cuántas cuotas y cuánto se va a pagar. La ayuda dice lo que es: "La baja usa el mismo camino de Cuentas por pagar / por cobrar: cada cuota se cancela una vez, moviendo el saldo y el extracto de la cuenta elegida."

No existe una baja propia del lote: es la misma baja de la pantalla de Cuentas por pagar / por cobrar, con las mismas reglas y los mismos efectos en el saldo de la cuenta. Después de ella, las cuotas que quedaron canceladas pasan a Pagado en el lote, y el lote pasa a Pagado cuando no quedó ninguna pendiente; si no, la respuesta es "Lote pagado en parte. Las cuotas que no se cancelaron siguen pendientes en el lote."

El cierre financiero bloquea la baja

Si alguna cuota pendiente del lote vence dentro de un período cerrado, el botón Dar de baja el lote nace deshabilitado, y la explicación aparece al pasar el mouse: "3 cuota(s) del lote vencen en período cerrado y serían rechazadas en la baja.", con la fecha hasta la cual el financiero está cerrado.

El número importa: es lo que permite ir a buscar las cuotas en cuestión en lugar de adivinar. Dentro del diálogo de baja la cuenta se rehace con cada cambio de la fecha de pago: la fecha elegida también puede caer en el período cerrado.

Sin el aviso, el lote volvería "dado de baja parcialmente" sin explicación: quien bloquea de verdad es la traba del cierre, que vale para todo el sistema, y rechaza la línea a mitad de camino. Los dos caminos son: dar de baja con fecha posterior al cierre, cuando eso sea correcto, o pedir la reapertura del período a quien responde por el financiero.

⚠️ Lo que todavía no entra

Para no descubrirlo en el apuro del pago:

• El boleto y el tributo con código de barras no entran en la remesa ni en el retorno. El archivo de hoy lleva PIX y TED. El boleto de proveedor y la guía de impuesto siguen pagándose en el banco, uno por uno, y dándose de baja con Dar de baja el lote, con la Conciliación bancaria o en Cuentas por pagar / por cobrar. El PIX por código QR tampoco.
• La remesa solo sale en el formato del Banco Inter (077). Un lote cuya cuenta bancaria es de otro banco no genera archivo; la pendencia dice qué banco es. El resto de la pantalla (aprobación, baja, conciliación) funciona con cualquier banco.
• El retorno de otro banco se lee con reservas. Las posiciones del estándar FEBRABAN son las mismas, pero la tabla de códigos de ocurrencia es de cada banco: el código que no se reconoce aparece en bruto, y upCampo avisa que el archivo es de otro banco.
• Los feriados bancarios no se tratan, como se dijo arriba.
• Solo las cuotas por pagar entran en el lote. No hay lote de cobro, y los títulos antiguos con tipo fuera del estándar de hoy no aparecen en la selección.

❓ Preguntas frecuentes