📘 Pantalla: Transferencia entre cuentas
La pantalla Transferencia entre cuentas registra el dinero que sale de una cuenta bancaria del establecimiento y entra en otra — del banco a la caja de la sede, de una cuenta a otra del mismo grupo, del banco en reales a la cuenta en dólares. No es gasto ni ingreso: el dinero sigue siendo del establecimiento, solo cambió de lugar.
Por eso este movimiento no pasa por Cuentas por pagar / por cobrar: registrar una transferencia como gasto en una cuenta e ingreso en la otra ensuciaría el resultado. Aquí se registra como transferencia y solo afecta los saldos.
📍 Ubicación en el sistema
Menú: Financiero > Transferencia entre cuentas
🧩 Función principal
Descontar el saldo de la cuenta de origen y sumar el mismo valor en la cuenta de destino, dejando registro de quién lo hizo, cuándo y por qué. Cada lado del movimiento aparece en el historial de la cuenta, dentro de Ver saldos.
📝 Campos del registro
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Número | Secuencial propuesto por el sistema (0001, 0002…). Se puede cambiar. |
| Fecha | Fecha del movimiento. Viene con la fecha de hoy y es obligatoria. |
| Status | Abierto o Acabado. No se escribe — quien lo cambia es el botón Finalizar. |
| Descripción | El motivo de la transferencia ("Recomposición de la caja de la sede"). Obligatorio. |
| Cuenta de origen | De dónde sale el dinero. Obligatorio. |
| Cuenta de destino | A dónde va el dinero. Obligatorio, y debe ser diferente del origen. |
| Centro de coste Origen y Destino | Opcionales. Sirven para identificar desde qué estructura y hacia cuál se reasignó el recurso. |
| Valor R$ Origen | Valor que sale de la cuenta de origen. Obligatorio. |
| Cotización | Solo aparece cuando origen y destino son de monedas diferentes. Obligatorio en ese caso. |
| Valor Destino | Igual: solo aparece entre cuentas de monedas diferentes, y es obligatorio cuando aparece. Este es el valor que entra en la cuenta de destino. |
| Nota | Espacio libre para detallar el movimiento. |
🧰 Botones
- Incluir — guarda la transferencia y ya mueve los saldos. En un documento seleccionado, el botón pasa a llamarse Cambio.
- Cancelar/Ver la lista — vuelve al listado sin guardar.
- Eliminar — borra la transferencia y revierte los dos saldos.
- Finalizar — cierra el documento; después de eso ya no acepta cambios. En una transferencia que ya está finalizada, el botón solo avisa "¡La transferencia ya está completa!" y no abre ninguna confirmación.
- Ver saldos — abre la ventana "Saldos actuales", con el saldo de cada cuenta y la pestaña Histórico, donde aparecen las dos puntas de la transferencia (entrada y salida), con saldo anterior y saldo nuevo.
📒 Qué aparece en el historial de la cuenta
Una transferencia escribe dos líneas en el historial, una en cada cuenta: la salida en la cuenta de origen y la entrada en la cuenta de destino. Nada más — finalizar no escribe ninguna línea, porque no mueve dinero.
Cuando la transferencia se deshace o se corrige, entran dos más, que revierten las primeras. Esto ocurre al eliminar el documento y también al cambiar la cuenta, el valor o la fecha — el sistema deshace el movimiento anterior y registra el nuevo. Cambiar solo la descripción, la nota o el centro de coste no afecta el saldo y no genera línea.
🚫 Cuándo el sistema rechaza la transferencia
- Cuenta de origen igual a la de destino.
- Descripción, cuenta de origen, cuenta de destino o valor en blanco.
- Cuenta de origen marcada con No permitir saldo negativo y saldo insuficiente — el mensaje informa cuánto quedaría negativo.
- Documento ya finalizado — incluso al hacer clic de nuevo en Finalizar, que responde "¡La transferencia ya está completa!".
- Los saldos de las cuentas quedan correctos sin inventar gastos e ingresos que no existieron.
- El historial de cada cuenta muestra de dónde vino y a dónde fue cada reasignación.
- La caja de la sede se puede recomponer y verificar en cualquier momento.
❓ Preguntas frecuentes
¿Cómo transfiero dinero del banco a la caja del establecimiento?
Con esta pantalla: haga clic en Nuevo, escriba la descripción, elija la cuenta del banco en Cuenta de origen, la caja en Cuenta de destino, informe el valor y haga clic en Incluir. Los dos saldos cambian en ese momento.
¿Una transferencia entre cuentas es un gasto?
No. El dinero sigue siendo del establecimiento, solo cambió de cuenta. Por eso no se convierte en título en Cuentas por pagar / por cobrar y no entra en el resultado — solo afecta los saldos de las dos cuentas.
Me equivoqué en el valor de la transferencia. ¿Cómo lo corrijo?
Si todavía está en Abierto, seleccione el documento, ajústelo y haga clic en Cambio. Si ya está finalizada, el camino es eliminarla — lo que revierte los dos saldos — y registrarla de nuevo.
El sistema no me deja transferir y habla de saldo negativo. ¿Qué hago?
La cuenta de origen tiene marcada la opción No permitir saldo negativo en el registro de la Cuenta bancaria y no tiene saldo para ese valor. Reduzca el valor, registre primero las entradas que faltan o revise esa opción en el registro de la cuenta.
¿Para qué sirve el botón Finalizar?
Para cerrar el documento: guarda la fecha y el usuario que lo finalizó y pasa a bloquear cambios. El saldo ya se había movido al incluirla, así que finalizar no cambia ningún valor y no escribe ninguna línea en el historial de la cuenta. En una transferencia ya finalizada, el botón solo avisa "¡La transferencia ya está completa!".
¿Se puede revisar el historial de una cuenta?
Sí, con el botón Ver saldos. En la pestaña Histórico aparecen fecha, usuario, origen del movimiento, tipo (E de entrada, S de salida), valor, saldo anterior y saldo nuevo de cada movimiento de la cuenta. Cada transferencia escribe dos líneas — la salida en la cuenta de origen y la entrada en la de destino.
¿Por qué el extracto tiene más líneas que transferencias registradas?
Porque toda corrección queda a la vista. La transferencia escribe dos líneas al incluirse (la salida y la entrada) y dos más al deshacerse — lo que ocurre tanto al eliminar el documento como al cambiar la cuenta, el valor o la fecha. Cambiar solo la descripción, la nota o el centro de coste no afecta el saldo y no genera línea.
Transferí de una cuenta en reales a una en dólares. ¿Qué valor entra en la cuenta de destino?
El Valor Destino que usted informó. Entre cuentas de monedas diferentes, upCampo saca el Valor R$ Origen de la cuenta de origen y pone el Valor Destino en la cuenta de destino — cada lado en su propia moneda. La Cotización queda guardada en el documento como memoria del tipo de cambio usado.